Pure Logic • Zero Sentiment • Precision Defense
以工程師思維構建資產
用可驗證的邏輯抵禦不確定性
傳統保險賣的是「恐懼與人情」，我們交付的是「數據與演算法」。透過現金流穿透、極端風險蒙地卡羅模擬與條款審計，替客戶消除昂貴的低效合約。
Logic Audit Dashboard
即時財務防禦演算法指標
SYSTEM ACTIVE
平均剔除冗餘保費
-35.4%
解構重複投保與高溢價低槓桿險種
極端黑天鵝防禦覆蓋
100% 閉環
重大傷病、癌症標靶與高自費差額實支
釋出預算轉化效率
2.6x
將節省保費精準導流至高勝率複利標的
Our Methodology
為什麼我們堅持「邏輯架構」？
Traditional / 傳統人情推銷
- ✕以話術製造焦慮，推薦佣金最高而非客戶最需要的產品
- ✕終身險塞滿預算，造成保費沉重但保額極低的「低槓桿陷阱」
- ✕忽略資產負債表與現金流，保險與整體投資配置完全脫節
Doodle.Arch / 數據邏輯架構
- ✓保單代碼級審計：拆解每條條款理賠邊界，精算每百萬保額的持有成本
- ✓極限槓桿配置：用最精簡預算鎖死致命性風險，留存充沛彈性現金流
- ✓資產閉環對沖：結合信託、稅務預留與特定受益人，形成財富傳承壁壘
Capabilities
四維全週期架構矩陣
01 / Risk Audit Engine
現有保單解構審計與成本再造
以資料庫交叉比對市售方案，逐條審視保障死角與溢價費率，將保戶每一分預算鎖定在槓桿倍率最高的防護條款。
02 / Leverage Optimization
良性槓桿與資產負債優化
破除傳統負債迷思。釐清消耗性開銷與增值型架構，透過適當槓桿擴展家庭整體淨資產厚度。
03 / Legacy Trust & Law
高資產傳承與法律稅務防線
結合特定指定受益人架構與預留稅源規劃，保障家族財富平穩傳承，阻絕爭產與稅務侵蝕。
04 / Enterprise Resilience
企業關鍵人物 (Key-Man) 與留才閉環
協助企業主建立股權保全、核心主管長約留才金及團體風險抵禦，打造抗脆弱的經營防線。
Advisors Network
專業架構師團隊
多位具備特定財務架構專長的獨立顧問，提供客製化深度諮詢。
m
Legacy & SuccessionMay 顧問
資深家族辦公室與財富架構師
a
Risk Engine LeadAlpha 顧問
量化風險審計與精算模型負責人
t
Corporate & TaxTing 顧問
企業關鍵人物與稅務防護架構師
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Debt & LeverageHuan 顧問
家庭資產負債與良性槓桿優化師
c
Health & ProtectionCarol 顧問
高額醫療實支與重大傷病防禦專家
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Cashflow OptimizationQueena 顧問
新世代資產配置與現金流規劃師